Comment investir dans le Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

ETF actions à dividendes américains Schwab (SCHD -0,21 %) permet à quiconque d’investir dans les capacités de création de richesse des actions à dividendes. Au cours des 50 dernières années, les payeurs de dividendes ont généré un rendement total annualisé moyen supérieur à celui des actions à pondération égale Indice S&P 500 (9,2 % contre 7,7 %), avec une volatilité inférieure à celle du marché dans son ensemble. Les entreprises ayant un historique d’augmentation de leurs dividendes ont généré des rendements totaux encore plus élevés (10,2 % annualisés).

Ce fonds négocié en bourse (ETF) se concentre sur les entreprises qui ont fait leurs preuves en matière de versement régulier de dividendes, la plupart d’entre elles augmentant régulièrement leurs versements. Le fonds est une excellente option pour les investisseurs qui cherchent à générer un revenu passif tout en réalisant une certaine appréciation du cours des actions à mesure que la valeur des sociétés sous-jacentes augmente.

Voici tout ce que vous devez savoir sur l’investissement dans le Schwab US Dividend Equity ETF.

Qu’est-ce que c’est?

Qu’est-ce que l’ETF Schwab US Dividend Equity ?

Le Schwab US Dividend Equity ETF vous permet d’investir dans 100 des meilleures actions versant des dividendes par le biais d’un seul fonds. FNB vise à suivre de près l’indice Dow Jones US Dividend 100. L’indice mesure la performance de actions à rendement élevé en dividendes qui opèrent aux États-Unis Ces entreprises versent régulièrement des dividendes et présentent des indicateurs financiers fondamentalement plus solides que leurs pairs.

Comment acheter

Comment acheter le Schwab US Dividend Equity ETF

Toute personne disposant d’un compte de courtage peut acheter le Schwab US Dividend Equity ETF. Le fonds axé sur les dividendes est négocié sur une grande bourse, ce qui vous permet d’acheter des actions même si vous n’avez pas de compte chez Charles Schwab (SCHW -1,25 %). Voici un guide en quatre étapes pour vous montrer comment investir dans les ETF.

Étape 1 : Ouvrir un compte de courtage

Vous devrez ouvrir et financer un compte de courtage avant d’acheter des actions d’un ETF. Si vous devez en ouvrir un, voici quelques-unes des courtiers et plateformes de trading les mieux notésPrenez votre temps pour rechercher les courtiers afin de trouver celui qui vous convient le mieux.

Comme il s’agit d’un ETF sponsorisé par Schwab, incluez Charles Schwab dans vos recherches pour voir s’il pourrait être un bon courtier pour votre situation. Vous devrez également sélectionner un courtier qui vous permet d’acheter et de vendre des ETF sponsorisés par Schwab.

Étape 2 : Déterminez votre budget

Avant de réaliser votre première transaction, vous devez déterminer le budget que vous souhaitez investir. Vous devrez ensuite déterminer comment répartir cet argent. La philosophie d’investissement de Motley Fool recommande de construire un portefeuille diversifié de 25 actions ou plus que vous prévoyez de conserver pendant au moins cinq ans.

Ainsi, si vous disposez de 10 000 $, vous souhaiterez investir environ 400 $ dans 25 titres différents. Cependant, les ETF comme le Schwab US Dividend Equity ETF offrent une diversification instantanée (il détient 100 sociétés dans presque tous les secteurs du marché boursier). Compte tenu de cette diversification intégrée, vous pourriez allouer une part beaucoup plus importante de votre portefeuille à cet ETF.

Étape 3 : Faites vos recherches

Vous devez soigneusement recherche tout investissement potentiel avant d’engager votre argent. Lors de l’analyse d’un ETF, vous devez examiner sa stratégie, ses avoirs, son ratio de frais et ses performances historiques et les comparer à meilleurs ETF à acheter.

Ratio de dépenses

Un pourcentage des actifs d’un fonds commun de placement ou d’un FNB déduit chaque année pour couvrir les frais de gestion, d’exploitation et d’administration.

Étape 4 : Passer une commande

Une fois que vous avez ouvert et financé un compte de courtage, défini votre budget d’investissement et étudié l’investissement, il est temps d’acheter des actions. Le processus est relativement simple. Accédez à la page de commande de votre compte de courtage et remplissez toutes les informations pertinentes, notamment :

• Le nombre d’actions que vous souhaitez acheter ou le montant que vous souhaitez investir pour acheter actions fractionnaires.
• Le symbole boursier (SCHD pour Schwab US Dividend Equity ETF).
• Que vous souhaitiez placer un ordre à cours limité ou ordre au marchéThe Motley Fool recommande d’utiliser un ordre au marché car il vous garantit d’acheter immédiatement des actions au prix du marché.

Une fois la page de commande complétée, cliquez pour soumettre votre transaction et ajouter la haute qualité ETF à dividendes à votre portefeuille.

Source de l’image : Getty Images.

Fonds

Titres détenus par le Schwab US Dividend Equity ETF

Le Schwab US Dividend Equity ETF est un géré passivement fonds qui reflète les avoirs de l’indice Dow Jones US Dividend 100. L’indice suit environ 100 actions à dividendes connu pour verser régulièrement des dividendes soutenus par des profils financiers de haute qualité. Le Schwab US Dividend Equity ETF comptait 103 positions à la mi-2024, menées par :

• Systèmes Cisco (CSCO -0,09%) : 4,1% des avoirs du fonds.
• Home Dépôt (HD 0,28%) : 4,1%.
• Texas Instruments (TxN -0,07%) : 4%
• Chevron (CVX -1,53%) : 4%.
• Amgen (AMGN 0,48%) : 4%.

Les 10 principaux titres du fonds représentent environ 40 % de son actif net. L’ETF offre une diversification assez large secteurs boursiers:

• Finances : 17,4% de la valeur du portefeuille
• Soins de santé: 15,7%
• Biens de consommation de base : 13,9%
• Industriels : 13,5%
• Énergie: 12,8%
• Biens de consommation discrétionnaires : 10,1%
• Informatique: 8,7%
• Services de communication: 4,7%
• Matériaux: 3,1%
• Utilitaires : 0,03%

Dois-je investir ?

Dois-je investir dans le Schwab US Dividend Equity ETF ?

Investir est une démarche très personnelle. Toutes les actions et tous les fonds ne sont pas adaptés à votre situation. Dans cette optique, voici quelques raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir investir dans le Schwab US Dividend Equity ETF :

• Vous voulez collectionner revenu passif.
• Vous aimeriez obtenir un rendement de revenu plus élevé que celui que vous pouvez obtenir avec un Fonds indiciel S&P 500.
• Vous souhaitez investir dans un portefeuille diversifié d’actions à dividendes de haute qualité et à rendement élevé.
• Tu ne veux pas être un sélectionneur d’actions actif et gérer un portefeuille d’actions à dividendes.
• Vous êtes prêt à échanger le potentiel contre un prix inférieur Rendements totaux pour des revenus plus élevés et moins de volatilité.

D’autre part, voici quelques raisons pour lesquelles le Schwab US Dividend Equity ETF pourrait ne pas être le meilleur ETF à acheter pour toi:

• Vous recherchez un investissement davantage axé sur la croissance.
• Vous voulez un revenu fixe flux.
• Vous souhaitez un rendement de revenu encore plus élevé.
• Vous préféreriez investir directement dans des actions à dividendes.
• Vous possédez déjà de nombreuses actions à dividendes.

Dividendes

L’ETF Schwab US Dividend Equity verse-t-il un dividende ?

Oui, le Schwab US Dividend Equity ETF verse un dividende. À la mi-2024, le fonds avait un rendement sur 12 mois glissants rendement des dividendes de 3,4 %, soit plus du double du rendement des dividendes du S&P 500 (environ 1,3 %). Le rendement des dividendes plus élevé permet aux investisseurs de percevoir davantage de revenus de dividendes chaque année, leur offrant ainsi un rendement de base plus élevé.

Le fonds distribue des revenus de dividendes aux investisseurs chaque trimestre. Les paiements augmentent et diminuent en fonction des revenus de dividendes générés par le portefeuille du fonds, moins son ratio de frais. Bien que les paiements aient tendance à fluctuer d’un trimestre à l’autre, ils ont régulièrement augmenté au fil des ans, car les sociétés du fonds ont augmenté leurs dividendes :

Source de l’image : Ychart.

Ratio de dépenses

Quel est le ratio de frais du Schwab US Dividend Equity ETF ?

Les sponsors d’ETF comme Schwab facturent des frais appelés ratios de frais pour gérer les fonds au nom de leurs investisseurs. L’ETF Schwab US Dividend Equity a un ratio de frais ETF de 0,06 %. Il s’agit d’un ratio de frais très faible pour un ETF à gestion passive ; la moyenne du secteur est d’environ 0,16 %.

Ratio de frais ETF

Frais annuels exprimés en pourcentage des actifs qu’un fonds négocié en bourse facture aux investisseurs pour les coûts de gestion et d’exploitation.

Par exemple, un investissement de 10 000 $ dans le Schwab US Dividend Equity ETF entraînerait des frais de gestion de 6 $ par an, soit environ 10 $ de moins que d’autres fonds à gestion passive. Le ratio de frais plus faible du fonds permet aux investisseurs de conserver une plus grande partie des revenus de dividendes générés par les avoirs du FNB. Même si cela peut sembler peu au premier abord, cela s’accumule au fil du temps.

Dossier historique

Performance historique du Schwab US Dividend Equity ETF

Les actions à dividendes ont tendance à offrir des rendements solides sur le long terme. Cela a certainement été le cas pour le Schwab US Dividend Equity ETF au fil des ans :

Source des données : Schwab.

Fonds 1 an 3 ans 5 ans 10 ans

Comme le montre ce tableau, le fonds a surperformé son indice de référence au cours des cinq et dix dernières années. Cependant, bien qu’il ait surperformé son indice de référence, le fonds a sous-performé par rapport au S&P 500 (rendement total annualisé de 15 % au cours des cinq dernières années et de 12,9 % au cours de la dernière décennie).

Même si le fonds est à la traîne par rapport au marché général, il offre aux investisseurs des revenus plus élevés et des rendements moins volatils. Ces caractéristiques peuvent en faire une option solide pour les investisseurs à la recherche d’un fonds axé sur le revenu qui peut néanmoins générer des rendements totaux solides.

Sujets d’investissement connexes

Le bilan du Schwab US Dividend Equity ETF

Le Schwab US Dividend Equity ETF facilite l’investissement dans des actions à dividendes de haute qualité. Le fonds détient des actions de 100 sociétés connues pour leur capacité à verser des dividendes réguliers et en constante augmentation. Il peut fournir un portefeuille instantanément diversifié d’actions à dividendes de haute qualité qui peuvent constituer un actif de base de tout portefeuille d’investissement.

FAQ

Questions fréquentes sur l’investissement dans le Schwab US Dividend Equity ETF

Comment investir dans l’ETF SCHD

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Tout le monde peut investir dans le Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD). Le fonds est négocié en bourse sur une grande place boursière, ce qui permet à toute personne disposant d’un compte de courtage d’acheter des actions. Pour investir dans l’ETF, vous devez ouvrir la page de commande de votre compte de courtage et remplir toutes les informations pertinentes, notamment :

• Le nombre d’actions que vous souhaitez acheter ou le montant que vous souhaitez investir pour acheter des actions fractionnaires
• Le symbole boursier (SCHD pour Schwab US Dividend Equity ETF)
• Que vous souhaitiez passer un ordre à cours limité ou un ordre au marché

Vérifiez votre commande, puis cliquez sur Soumettre pour ajouter cet ETF à dividendes à votre portefeuille.

Le Schwab US Dividend Equity ETF est-il un bon investissement ?

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Le Schwab US Dividend Equity ETF peut être un bon investissement. Au cours de la dernière décennie, le fonds a généré un rendement total annualisé de 11 %, ce qui correspond à peu près au rendement de l’indice Dow Jones US Dividend 100 (rendement total annuel moyen de 11,1 %).

Elle a surperformé la moyenne des actions de grande capitalisation (rendement total annualisé de 8,7 %), mais a été à la traîne par rapport au S&P 500 au cours de cette période (rendement total annualisé de 12,9 %).

Ce FNB peut être un bon investissement pour ceux qui recherchent des revenus et des rendements similaires à ceux des actions avec une volatilité inférieure à celle du marché en général. Ses caractéristiques le rendent idéal pour les personnes à la retraite ou proches de la retraite ou qui recherchent un placement à faible volatilité et axé sur les revenus pour diversifier leur portefeuille et réduire les risques.

Combien SCHD verse-t-il en dividendes par mois ?

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Le Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) verse des dividendes trimestriels. À la mi-2024, les quatre dernières distributions étaient les suivantes :

• 1er juillet 2024 : 0,8241 $ par action
• 25 mars 2024 : 0,6110 $ par action
• 11 décembre 2023 : 0,7423 $ par action
• 25 septembre 2023 : 0,6545 $ par action

Le paiement varie en fonction des dividendes que le fonds reçoit de ses avoirs chaque trimestre. Ses paiements au cours des 12 derniers mois ont donné au fonds un rendement de dividende glissant de 3,4 %.

Quelles sociétés font partie du Schwab US Dividend Equity ETF ?

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À la mi-2024, le Schwab US Dividend Equity ETF détenait des actions de plus de 100 sociétés. Les titres du fonds avaient tendance à verser des dividendes à rendement plus élevé, en constante augmentation. Les cinq plus grandes participations du fonds étaient Cisco, Home Depot, Texas Instruments, Chevron et Amgen.

Charles Schwab est un partenaire publicitaire de The Ascent, une société Motley Fool. Matt DiLallo a des positions dans Chevron et Home Depot. The Motley Fool a des positions dans et recommande Charles Schwab, Chevron, Cisco Systems, Home Depot et Texas Instruments. The Motley Fool recommande Amgen. The Motley Fool a une politique de divulgation.

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