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5 ETF Vanguard à faible coût pour un revenu passif à vie
Vanguard compte plus de 85 des fonds négociés en bourse (ETF), mais tous ne se concentrent pas sur les actions. Beaucoup ciblent les obligations et les actifs sans risque comme les bons du Trésor américain.
Il est difficile pour un ETF d’actions de rivaliser avec un fonds obligataire sur le seul plan du rendement. Cependant, les meilleurs ETF récompensent les investisseurs avec des revenus passifs et des gains en capital potentiels.
Voici pourquoi le FNB Vanguard Value (NYSE: VTV), ETF Vanguard à rendement élevé en dividendes (NYSE: VYM), FNB Vanguard d’appréciation des dividendes (NYSE: VIG), ETF Vanguard sur les biens de consommation de base (NYSEMKT : VDC), et Fonds négocié en bourse Vanguard pour les services publics (NYSEMKT : VPU) sont cinq excellents choix pour générer un revenu passif à vie tout en bénéficiant d’une exposition diversifiée à une variété d’entreprises.
Source de l’image : Getty Images.
1. FNB Vanguard Value
Avec un ratio de frais de seulement 0,04 %, 342 titres et un rendement de dividende de 2,3 %, le Vanguard Value ETF est peut-être l’un des moyens les plus simples et les moins coûteux de générer un revenu passif.
Le fonds exclut les principaux noms de croissance comme Microsoft, Pomme, Nvidia, Amazone, Alphabet, Méta-plateformeset Tesla — qui sont tous avoirs de la FNB de croissance Vanguard.
Depuis le début de l’année 2023, l’ETF Vanguard Value a été tabassé par le S&P 500 et le Vanguard Growth ETF, qui a connu une hausse vertigineuse de 77 % en seulement 18 mois, alors que les actions de croissance à très forte capitalisation ont propulsé les indices plus larges vers de nouveaux sommets. Mais les investisseurs à long terme savent que n’importe quelle tendance peut séduire les marchés à moyen terme.
Graphique du niveau de rendement total VTV
Les investisseurs réticents au risque qui cherchent à limiter la volatilité apprécieront la cohérence du Vanguard Value ETF. Les principaux titres du fonds sont Berkshire Hathaway, Broadcom, JPMorgan Chase, ExxonMobilet Santé unie. À l’exception de Broadcom, qui a connu une forte croissance comme la plupart des autres sociétés du secteur des semi-conducteurs, il est peu probable que le cours de ses actions augmente de manière significative à court terme. Toutefois, de nombreuses participations dans le fonds versent des dividendes stables et croissants ou récompensent les actionnaires par des rachats d’actions, ce qui est la méthode préférée de Berkshire Hathaway pour restituer le capital aux actionnaires.
En additionnant tout cela, l’ETF est un excellent moyen d’investir sur le marché dans son ensemble en adoptant une optique de valeur. Cette stratégie peut s’avérer particulièrement efficace pour les investisseurs qui ne souhaitent pas payer un prix élevé pour des actions de croissance.
2. FNB Vanguard à rendement élevé en dividendes
L’ETF Vanguard High Dividend Yield comprend de nombreux titres similaires à l’ETF Value. La principale différence est que chaque titre doit verser un dividende, l’accent étant mis sur des augmentations de dividendes régulières. Ainsi, les sociétés qui sont d’excellentes actions de valeur mais qui ne versent pas de dividendes (comme Berkshire Hathaway) sont exclues du fonds.
L’histoire continue
Avec 556 titres, l’ETF High Dividend Yield détient plus de titres que l’ETF Value. Comme prévu, son rendement est plus élevé, soit 2,8 %. Néanmoins, un rendement inférieur à 3 % peut surprendre pour un fonds étiqueté « à haut rendement ».
Il est toutefois important de comprendre que les gains boursiers importants entraînent généralement des rendements de dividendes plus faibles. Si le cours de l’action d’une entreprise augmente plus rapidement que son dividende, le rendement diminuera. Par exemple, Walmart a annoncé une augmentation de 9 % de son dividende en février, sa plus forte hausse depuis plus d’une décennie. Mais l’action a augmenté de 28,9 % depuis le début de l’année, ce qui en fait le composant le plus performant du Indice Dow Jones des valeurs industrielles — même mieux que les actions de croissance comme Amazon et Microsoft. En conséquence, le rendement des dividendes de Walmart a diminué — mais les investisseurs échangeraient certainement une plus-value massive contre un ou deux points de pourcentage de rendement.
De nombreuses actions comme Walmart dans l’ETF High Dividend Yield ont connu des hausses de valorisation au cours des dernières années, ce qui a profité aux investisseurs grâce à des gains en capital, mais a réduit leurs rendements en dividendes. Ainsi, l’ETF High Dividend Yield ne rapporte plus autant qu’avant, mais il reste une excellente source de revenus passifs pour les investisseurs à la recherche de diversification et de sociétés leaders du secteur.
3. FNB Vanguard Dividend Appréciation
Le Vanguard Dividend Appreciation ETF se concentre sur les actions de croissance, de revenu et de valeur. Son objectif est de trouver des entreprises ayant fait leurs preuves en matière d’augmentation de leurs versements, en accordant moins d’importance à la valorisation ou au rendement.
Les principales participations du fonds sont Apple et Microsoft, qui sont remarquablement absentes des ETF Value et High Dividend Yield. Bien que ces deux titres aient un rendement inférieur à 0,7 %, Apple a augmenté son dividende chaque année depuis 2012, tandis que Microsoft a augmenté son dividende à un rythme moyen de plus de 10 % par an au cours des 10 dernières années. Il s’agit d’un rythme d’augmentation bien plus rapide que celui des valeurs ultra-sûres versant des dividendes comme Coca Cola ou Procter & Gamble.
L’ETF Dividend Appreciation est un excellent choix pour les investisseurs qui se soucient davantage de la croissance des bénéfices et de l’orientation d’un dividende plutôt que de son évolution passée ou du rendement actuel d’une action.
4. ETF Vanguard sur les biens de consommation de base
Le Vanguard Consumer Staples ETF reflète la performance du secteur des biens de consommation de base. Les principaux titres comprennent Procter & Gamble, Grossiste CostcoWalmart, Coca-Cola et PepsiCoÀ 0,10 %, le fonds a un ratio de frais légèrement plus élevé que certains autres fonds de Vanguard, mais cela ne représente toujours que 1 $ pour chaque 1 000 $ investis.
L’un des principaux avantages d’investir dans le secteur des biens de consommation de base est sa résilience en période de récession et sa fiabilité. Les entreprises de biens de consommation de base sont moins touchées par les cycles économiques que les entreprises de biens de consommation discrétionnaire, qui dépendent des achats de produits dont les consommateurs n’ont pas régulièrement besoin. En période de récession, les consommateurs sont plus susceptibles de réduire leurs dépenses pour des vacances onéreuses ou des articles coûteux que pour du dentifrice ou des serviettes en papier.
Même si vous êtes novice en matière d’investissement, il est probable que vous connaissiez de nombreuses sociétés du secteur des biens de consommation de base. Vous ne savez peut-être pas que Coca-Cola possède Topo Chico, BodyArmor et les jus et boissons Simply. Mais il est probable que vous connaissiez en général le modèle économique de cette société.
La nature facile à comprendre des biens de consommation de base, associée à la cohérence des bénéfices quel que soit le cycle du marché, en fait le secteur idéal pour les investisseurs peu enclins au risque qui cherchent à générer des revenus à partir d’entreprises familières.
5. FNB Vanguard Utilities
Comme les produits de consommation courante, les entreprises de services publics ont tendance à être relativement résistantes à la récession par rapport aux autres secteurs. En termes de budgétisation, la réduction de la consommation d’électricité ou d’eau est probablement moins importante que la réduction des achats discrétionnaires.
Les services publics profitent de la croissance de la consommation et de la population. Plus la demande de produits de base comme l’électricité, le gaz et l’eau est élevée, plus il est nécessaire d’étendre les infrastructures pour stimuler l’offre.
Dans cette optique, les services publics peuvent constituer une meilleure option qu’une obligation ou un taux sans risque. De nombreuses participations importantes dans le Vanguard Utilities ETF collaborent avec des agences et des régulateurs pour fixer les prix et répercuter les bénéfices sur les actionnaires. Un seul service public peut être vulnérable à un marché géographique donné. Mais un portefeuille de services publics est un excellent moyen de gagner un rendement stable tout en restant investi sur le marché.
Le Vanguard Utilities ETF affiche un rendement de 3 %, ce qui est supérieur à celui du High Dividend Yield ETF. Bien qu’il soit peu probable que le fonds surperforme les principaux indices en période de marché haussier, il a de bonnes chances d’être moins volatil en cas de vente massive ou de correction majeure.
Une approche non interventionniste pour générer des revenus passifs
Il existe de nombreuses façons de générer des revenus passifs sur le marché boursier. Certains investisseurs préfèrent les entreprises aux perspectives de croissance limitées qui utilisent les dividendes comme principal moyen de transmettre les bénéfices aux actionnaires. D’autres peuvent rechercher des entreprises qui ont augmenté leurs versements chaque année depuis plusieurs décennies.
Ces cinq ETF constituent des points de départ intéressants pour les investisseurs qui cherchent à générer des revenus passifs en mettant l’accent sur la diversification.
L’une des meilleures façons d’investir dans les ETF est de les associer à des titres individuels. Si vous êtes déjà fortement exposé aux grandes valeurs, l’ETF Dividend Appreciation pourrait être un bon moyen d’exploiter certaines actions de croissance tout en vous concentrant sur les entreprises qui augmentent leurs dividendes. Un ETF sectoriel dans les biens de consommation de base ou les services publics pourrait être un bon choix si vous ne détenez pas déjà des sociétés de premier plan dans ces secteurs.
En fin de compte, la meilleure décision dépendra du contenu de votre portefeuille, de votre tolérance au risque et de vos objectifs de placement. Quel que soit l’ETF que vous choisissez (le cas échéant), vous pouvez être tranquille en sachant que ces fonds Vanguard facturent des frais extrêmement bas.
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Randi Zuckerberg, ancienne directrice du développement du marché et porte-parole de Facebook et sœur du PDG de Meta Platforms, Mark Zuckerberg, est membre du conseil d’administration de The Motley Fool. Suzanne Frey, cadre chez Alphabet, est membre du conseil d’administration de The Motley Fool. JPMorgan Chase est un partenaire publicitaire de The Ascent, une société de Motley Fool. John Mackey, ancien PDG de Whole Foods Market, une filiale d’Amazon, est membre du conseil d’administration de The Motley Fool. Daniel Foelber n’a aucune position dans aucune des actions mentionnées. The Motley Fool a des positions et recommande Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, Costco Wholesale, JPMorgan Chase, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, Tesla, Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF, Vanguard Index Funds-Vanguard Value ETF, Vanguard Specialized Funds-Vanguard Dividend Appreciation ETF, Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF et Walmart. The Motley Fool recommande Broadcom et UnitedHealth Group et recommande les options suivantes : long janvier 2026 395 $ d’achat sur Microsoft et short janvier 2026 405 $ d’achat sur Microsoft. The Motley Fool a une position dans les actions mentionnées ci-dessus et recommande les options suivantes : long janvier 2026 395 $ d’achat sur Microsoft et short janvier 2026 405 $ d’achat sur Microsoft. politique de divulgation.
5 ETF Vanguard à faible coût pour un revenu passif à vie a été publié à l’origine par The Motley Fool