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10 meilleurs fonds Vanguard à acheter dès maintenant
Ces 10 ETF d’actions Vanguard peuvent vous aider à constituer un portefeuille de premier ordre.
Avec un actif sous gestion stupéfiant de 7 200 milliards de dollars, Vanguard constitue une force indomptable dans le paysage des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse (FNB).
Pour de nombreux investisseurs à long terme, les FNB et les fonds communs de placement de Vanguard sont les choix incontournables, et ce pour une bonne raison.
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Des politiques favorables aux actionnaires et une diversité d’options
Au cœur de l’attrait de Vanguard réside son engagement inébranlable envers ses actionnaires. Les politiques de la famille de fonds sont méticuleusement conçues pour profiter aux investisseurs en minimisant les frais. Après tout, des frais peu élevés se traduisent par plus d’argent dans votre poche, plutôt que par un remplissage des coffres des gestionnaires de fonds.
Un autre attrait majeur pour les investisseurs à long terme réside dans la diversité des types de fonds proposés par la famille de fonds. La gamme de 86 fonds négociés en bourse de Vanguard offre une gamme complète d’options aux investisseurs recherchant des portefeuilles diversifiés et une création de valeur à long terme.
Bien que les FNB de Vanguard soient un choix populaire, ils ne conviennent peut-être pas tous à l’investisseur ordinaire. Certains fonds sont conçus pour des manœuvres financières plus sophistiquées comme la couverture, ce qui contraste avec la méthode simple et éprouvée de étalement des coûts en dollars que de nombreux investisseurs particuliers privilégient pour bâtir leur patrimoine.
Fort de ces informations, j’ai parcouru le vaste portefeuille d’ETF de Vanguard pour mettre en lumière 10 des meilleurs fonds d’actions pour la plupart des investisseurs de Main Street. Ces ETF affichent des niveaux de performance élevés, ultra-faibles ratios de dépenseset une exposition à des thèmes puissants comme intelligence artificielleles médicaments amaigrissants, le vieillissement de la population mondiale et d’autres tendances à long terme sur le marché.
Poursuivez votre lecture pour en savoir plus sur ces meilleurs ETF d’actions Vanguard.
Ces fonds Vanguard sont de puissants créateurs de richesse
1. FNB Vanguard S&P 500
Le FNB Vanguard S&P 500 (VOO 0,68%) suit le S&P500 indice, représentant 500 des plus grandes entreprises américaines. Il est doté d’un ratio de dépenses ultra-faible de 0,03 % et d’un rendement SEC à 30 jours de 1,36 %. Le VOO est bien diversifié dans tous les secteurs économiques, malgré ses principaux titres – Microsoft, Pomme, Nvidia (NVDA 2,57%), Amazoneet Alphabet – tous issus du secteur technologique.
La principale raison de posséder du VOO est son potentiel d’appréciation du capital avec un risque modérément faible (faible risque pour les actions). En bref, le VOO offre une exposition au cœur de l’économie américaine, qui a été la meilleure créatrice de valeur au monde dans l’histoire. C’est pourquoi ce véhicule de suivi Vanguard S&P 500 constitue souvent la base de nombreux portefeuilles professionnels et non professionnels.
Niveau de rendement total VOO données par Graphiques Y
2. Actions d’ETF du Vanguard Mid-Cap Index Fund
Le Vanguard Mid-Cap Index Fund ETF (VO 0,85%) cherche à suivre le Indice CRSP américain à moyenne capitalisation, offrant une exposition aux actions de moyenne capitalisation avec un ratio de frais de 0,04 % et un rendement SEC à 30 jours de 1,59 %. Ses principaux titres comprennent Amphénol Corp, Groupe Transdigmeet Énergie des Constellations.
Niveau de rendement total VOO données par Graphiques Y
Le VO est privilégié pour son équilibre entre risque et rendement, offrant un moyen pratique d’égaler les performances des entreprises de taille moyenne. Bien que les moyennes capitalisations soient à la traîne par rapport aux marchés plus larges depuis 2018 et que l’écart de performance se soit considérablement creusé après la pandémie, ce groupe d’actions a historiquement généré des rendements excédentaires par rapport au S&P 500.
Un portefeuille bien équilibré devrait avoir une certaine exposition à ce groupe au cas où un renversement de tendance se dessinerait.
3. Actions d’ETF du Vanguard Small-Cap Index Fund
Les investisseurs qui s’intéressent aux sociétés à petite capitalisation ayant des trajectoires de croissance prometteuses pourraient trouver le Actions d’ETF du Vanguard Small-Cap Index Fund (VB 0,99%) une correspondance parfaite. Ce fonds est conçu pour refléter la performance du Indice CRSP des petites capitalisations américaines. Avec un ratio de frais de seulement 0,05 % et un rendement SEC à 30 jours de 1,45 %, il se distingue par des frais faibles et un rendement robuste.
Niveau de rendement total VB données par Graphiques Y
Les trois principaux titres du fonds sont Ressources Targa, Entreprise Axoneet Constructeurs FirstSource. Contrairement aux petites capitalisations traditionnelles, ce sont toutes des sociétés bien établies avec une croissance exceptionnelle de leurs revenus et de leurs bénéfices. Le VB présente une opportunité d’investissement attrayante à long terme pour ceux qui sont à l’aise avec un risque plus élevé en échange d’un potentiel de croissance supérieur à la moyenne.
4. Actions d’ETF du Vanguard Total Stock Market Index Fund
Si vous recherchez une exposition étendue au marché boursier américain, le FNB Vanguard Total Stock Market (VTI 0,72 %) mérite d’être pris en considération. Cet ETF est spécifiquement conçu pour refléter la performance du Indice de marché total américain CRSPqui comprend des actions de catégories de grandes, moyennes et petites capitalisations, couvrant à la fois les styles de croissance et de valeur.
Ce qui distingue le VTI dans sa catégorie, ce sont les caractéristiques suivantes :
- Faible taux de dépenses: Le VTI affiche un ratio de dépenses extrêmement bas de 0,03 %.
- Rendement décent: Il offre un rendement SEC à 30 jours de 1,35 %, ce qui correspond à un rendement moyen parmi les actions américaines versant des dividendes.
- Principaux titres: Les principaux titres du VTI ressemblent beaucoup à ceux du S&P 500, avec une préférence pour les sociétés technologiques à grande capitalisation.
Cependant, ce qui distingue vraiment le VTI, c’est son vaste portefeuille. Composé de 3 719 titres, il dépasse largement l’indice de référence S&P 500 en termes de taille.
Cette vaste diversification améliore la marge de sécurité pour les investisseurs et positionne le VTI comme un élément fondamental de nombreux portefeuilles d’investissement.
5. Actions d’ETF du Vanguard International High Dividend Yield Index Fund
Pour une diversification internationale, le FNB Vanguard International à rendement élevé en dividendes (VYMI 0,78 %) est un choix remarquable. Il suit le Indice FTSE All-World hors US High Dividend Yieldaffiche un ratio de dépenses assez raisonnable de 0,22 % pour un fonds international à haut rendement, un rendement de près de 5 %, et offre une exposition aux actions étrangères qui devraient avoir des rendements de dividendes supérieurs à la moyenne.
Concernant ce dernier point, les trois principaux titres du VYMI, Toyota Motor Corp., Nestlé SAet Coquille, tous offrent des rendements supérieurs à ceux du S&P 500. Grâce à la nature de haute qualité de ses principaux titres, le VYMI se présente également comme un véhicule exceptionnellement fiable pour les revenus de dividendes. Le fonds est cependant à la traîne du S&P 500 depuis sa création :
Niveau de rendement total VYMI données par Graphiques Y
6. Actions d’ETF du Vanguard Value Index Fund
Le Actions d’ETF du Vanguard Value Index Fund (VTV 0,29 %) s’impose comme un excellent choix pour les investisseurs à la recherche d’un revenu fiable et d’une appréciation du capital. Cet ETF suit le Indice CRSP US Large Cap Value, en se concentrant sur les actions à grande capitalisation boursière et aux valorisations attrayantes. Il est particulièrement attrayant en raison de son faible ratio de frais de 0,04 % et de son rendement SEC à 30 jours de 2,30 %, qui offrent ensemble un équilibre entre rentabilité et potentiel de revenus.
Le VTV se distingue par ses principaux titres, qui comprennent certaines des sociétés les plus respectées du marché, connues pour leurs équipes de direction solides, leurs modèles commerciaux solides et leurs performances constantes sur le long terme. Les trois principaux titres du fonds en Berkshire Hathaway, Broadcomet JPMorgan Chase témoignent de sa stratégie d’investissement dans des sociétés de haute qualité qui sont probablement sous-évaluées par rapport à leur valeur intrinsèque.
La performance du VTV reflétait étroitement celle du S&P 500 jusqu’à ce qu’une petite poignée d’actions américaines à grande capitalisation, principalement Nvidia et Elie Lilly(LLY -0,13%), a propulsé le groupe vers des sommets sans précédent dans le monde post-pandémique :
^SPX données par Graphiques Y
7. Actions d’ETF du Vanguard Health Care Index Fund
Le Actions d’ETF du Vanguard Health Care Index Fund (VHT -0,34%) offre aux investisseurs un moyen de suivre le rythme Indice MSCI US Investable Market Health Care 25/50. Avec un ratio de frais de 0,10 % et un rendement SEC à 30 jours de 1,38 %, il s’agit d’une option rentable avec un rendement de revenu modéré.
Le VHT investit principalement dans le secteur de la santé, avec des participations importantes dans des géants du secteur tels que Eli Lilly, Groupe UnitedHealthet Johnson & Johnson. Cet ETF met à profit la durabilité bien connue du secteur de la santé à travers les cycles du marché et ses excellentes perspectives de croissance à long terme.
Bien que le VHT soit orienté vers la croissance, son exposition ciblée au secteur de la santé fortement réglementé introduit un niveau de risque plus élevé par rapport aux fonds plus diversifiés comme le VOO ou le VTI. Mais ce fonds de santé est aussi l’un des rares à avoir su suivre l’envolée des grandes capitalisations américaines depuis 2020 :
^SPX données par Graphiques Y
8. Actions d’ETF du Vanguard Dividend Appreciation Index Fund
Le FNB d’appréciation des dividendes Vanguard (VIG 0,19%) suit le Indice S&P des producteurs de dividendes américains. Cet ETF se concentre sur les actions qui ont constamment augmenté leurs dividendes année après année – une stratégie privilégiée par les super-investisseurs comme Warren Buffett.
La raison qui sous-tend cette approche est que la croissance des dividendes constitue un indicateur fiable d’une entreprise saine et robuste. Des dividendes en croissance constante peuvent également former une « boule de neige », augmentant les rendements au fil du temps.
Avec un ratio de frais de 0,06 % et un rendement SEC à 30 jours de 1,81 %, le VIG se présente comme une option rentable pour les stratèges de croissance des dividendes. Ses principaux titres comprennent Microsoft, Apple et Broadcom, qui ont tous une longue tradition d’augmentation régulière de leurs dividendes. Le fonds n’a pas généré de rendements excédentaires par rapport au S&P 500 depuis sa création, mais il a réalisé des performances admirables :
^SPX données par Graphiques Y
9. Actions d’ETF du Vanguard Growth Index Fund
Vous souhaitez des niveaux d’appréciation du capital écrasants pour le marché ? Le Actions d’ETF du Vanguard Growth Index Fund (VUG 1,10 %) est une version plus concentrée du S&P 500 qui a régulièrement battu cet indice de référence au cours des 10 années précédentes (voir graphique ci-dessous). Il s’adresse aux investisseurs axés sur la croissance et ayant une tolérance au risque élevée. Le VUG suit Indice CRSP de croissance des grandes capitalisations américainescomposé de 199 valeurs de croissance à grande capitalisation.
^SPX données par Graphiques Y
Le taux de dépenses du VUG s’élève à seulement 0,04%. Cependant, son rendement SEC à 30 jours n’est que de 0,47 %, reflétant l’accent mis par le fonds sur l’appréciation du capital plutôt que sur la génération de revenus. Les principaux titres du fonds reflètent ceux du S&P 500, mais avec une plus forte concentration dans de grands noms comme Microsoft, Apple et Nvidia.
10. Actions d’ETF du Vanguard Information Technology Index Fund
Vous voulez avoir une chance d’atteindre des niveaux d’appréciation du capital qui changeront votre vie ? Votre billet est peut-être le Actions d’ETF du Vanguard Information Technology Index Fund (VGT 0,97 %). Le VGT se concentre sur Indice MSCI US Investable Market Information Technology 25/50composé de grandes, moyennes et petites entreprises américaines opérant dans le secteur des technologies de l’information.
Ce fonds technologique Vanguard affiche un ratio de dépenses de 0,10 % et un rendement SEC à 30 jours de 0,58 %. Les trois principaux titres du fonds sont les mêmes que ceux du VUG, mais avec une concentration encore plus grande dans Microsoft, Apple et Nvidia, augmentant ainsi son potentiel de croissance et son profil de risque.
Cependant, compte tenu de l’essor actuel du secteur technologique porté par les progrès de l’intelligence artificielle, le risque perçu pourrait être moins important qu’il n’y paraît. L’intelligence artificielle est sur le point de révolutionner notre vie quotidienne, et cette tendance devrait propulser le marché haussier de la technologie dans les années à venir.
^SPX données par Graphiques Y
Pensées d’adieu
Chacun de ces fonds joue un rôle distinct dans la construction du portefeuille, répondant aux diverses préférences des investisseurs en matière de classe d’actifs, de capitalisation boursière, d’orientation sectorielle et de stratégie de dividendes.
Les investisseurs peuvent combiner ces ETF pour les aligner sur leur tolérance au risque, leurs objectifs d’appréciation du capital et leurs besoins de revenu, créant ainsi un portefeuille d’investissement complet qui résiste à l’épreuve du temps.